Giải thích chi tiết phương pháp tính đòn bẩy Forex nước ngoài! Cách tính ký quỹ cần thiết và nguyên tắc quản lý rủi ro

"Đòn bẩy" là một trong những điểm hấp dẫn lớn nhất của Forex nước ngoài.

Cơ chế cho phép giao dịch lớn với số vốn nhỏ này là vũ khí mạnh mẽ để theo đuổi lợi nhuận hiệu quả.

Tuy nhiên, không ít người có những thắc mắc hoặc lo ngại như thế này.

• Phương pháp tính toán phức tạp và khó hiểu
• Không thể xác định mức đòn bẩy nào là phù hợp

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giải thích tất cả từ khái niệm cơ bản về đòn bẩy trong Forex nước ngoài, đến phương pháp tính "ký quỹ cần thiết" không thể thiếu cho giao dịch, và các kỹ thuật quản lý rủi ro cụ thể để sử dụng đòn bẩy an toàn, theo cách dễ hiểu cho cả người mới bắt đầu.

Đòn bẩy Forex nước ngoài là gì? Hãy tìm hiểu cơ chế hoạt động

"Đòn bẩy cao" thường được nhắc đến như một điểm hấp dẫn lớn của Forex nước ngoài, nhưng đòn bẩy thực sự là gì? Mặc dù được biết đến là cơ chế cho phép giao dịch lớn với vốn nhỏ, nhưng việc bắt đầu giao dịch mà không hiểu đúng cơ chế cụ thể và rủi ro của nó là rất nguy hiểm.

[Những điều bạn sẽ học trong chương này]

• Đòn bẩy là cơ chế cho phép bạn giao dịch với số tiền gấp nhiều lần so với số vốn (ký quỹ) đã nạp
• Do quy định của Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản, đòn bẩy tối đa cho FX nội địa bị giới hạn ở mức 25 lần
• Trong Forex nước ngoài, "hệ thống cắt lỗ về 0" không có yêu cầu nạp thêm ký quỹ giúp loại bỏ rủi ro thua lỗ vượt quá số tiền ký quỹ

Cơ bản về đòn bẩy

Đòn bẩy trong tiếng Nhật có nghĩa là "nguyên lý đòn bẩy".

Trong giao dịch FX, nó đề cập đến cơ chế cho phép bạn thực hiện giao dịch với quy mô gấp nhiều lần số tiền (ký quỹ) đã nạp vào tài khoản.

Ví dụ, nếu bạn chọn đòn bẩy 100 lần và nạp 100.000 yên tiền ký quỹ, bạn có thể giao dịch tối đa 10.000.000 yên tiền tệ (100.000 yên x 100 lần). Điều này tạo cơ hội kiếm được lợi nhuận lớn mà chỉ với vốn tự có sẽ không thể đạt được.

Sự khác biệt giữa đòn bẩy FX nội địa và Forex nước ngoài

Về đòn bẩy, có một sự khác biệt quyết định giữa FX nội địa và Forex nước ngoài. Đó là sự có hay không của quy định về giới hạn đòn bẩy.

Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản, từ góc độ bảo vệ nhà đầu tư, nghiêm ngặt giới hạn đòn bẩy tối đa cho giao dịch FX nội địa cá nhân ở mức 25 lần.

Nguồn: Các quy tắc chính để bảo vệ nhà đầu tư

Mặt khác, nhiều sàn Forex nước ngoài hoạt động ngoài phạm vi quản lý trực tiếp của quy định tài chính Nhật Bản, và một số cung cấp đòn bẩy rất cao như 500 lần, 1.000 lần, thậm chí không giới hạn.

Đòn bẩy cao này có thể nói là điểm hấp dẫn lớn nhất của Forex nước ngoài thu hút nhiều nhà giao dịch.

Ưu điểm và nhược điểm của đòn bẩy

Đòn bẩy có cả mặt tốt và những điểm cần lưu ý.

[Ưu điểm] Hiệu quả sử dụng vốn
Ưu điểm lớn nhất của đòn bẩy là khả năng thực hiện giao dịch lớn với số vốn nhỏ. Ngay cả những biến động giá nhỏ cũng có thể tạo ra lợi nhuận lớn.

[Nhược điểm] Rủi ro khuếch đại thua lỗ
Tuy nhiên, cũng giống như lợi nhuận được khuếch đại, thua lỗ cũng được khuếch đại tương tự.Nếu thị trường đi ngược hướng dự đoán của bạn, đòn bẩy cao có thể khiến bạn chịu thua lỗ lớn rất nhanh chóng.

Điều quan trọng nhất khi sử dụng đòn bẩy là hiểu rủi ro và kiểm soát chúng đúng cách. Nhận biết cả ưu điểm và nhược điểm rồi quản lý cẩn thận là chìa khóa thành công.

Cơ bản về tính đòn bẩy! Nắm vững ký quỹ cần thiết cho giao dịch

Điều tiếp theo bạn cần biết là phương pháp tính cụ thể cho "cần bao nhiêu vốn cho giao dịch thực tế". Ngay cả khi bạn có thể sử dụng đòn bẩy cao, nếu không nắm chính xác ký quỹ cần thiết và rủi ro, bạn có thể gặp phải thua lỗ ngoài dự kiến.

[Những điều bạn sẽ học trong chương này]

• Đòn bẩy hiệu quả thực tế áp dụng cho giao dịch của bạn có thể được tính bằng công thức đơn giản
• "Ký quỹ cần thiết" là số tiền tối thiểu cần có để giữ một vị thế cụ thể
• Hiểu về "lot" (đơn vị khối lượng giao dịch) và "pip" (đơn vị biến động giá) là thiết yếu cho quản lý rủi ro chính xác

Công thức và ví dụ về đòn bẩy hiệu quả

Hãy tìm hiểu mức đòn bẩy thực tế đang được áp dụng cho các vị thế bạn đang nắm giữ (điều này được gọi là "đòn bẩy hiệu quả").

Đòn bẩy hiệu quả có thể được tính bằng công thức sau.

Đòn bẩy hiệu quả = (Tỷ giá x Khối lượng giao dịch) / Vốn chủ sở hữu

Vốn chủ sở hữu là số dư tài khoản cộng với lãi/lỗ chưa thực hiện của các vị thế đang mở.

Ví dụ, giả sử bạn có 100.000 yên trong tài khoản, đang giữ vị thế mua 10.000 USD khi tỷ giá là 150 yên/đô la, và hiện có 10.000 yên lãi chưa thực hiện.

Trong trường hợp này, vốn chủ sở hữu là 110.000 yên (100.000 yên + 10.000 yên).

Đòn bẩy hiệu quả = (150 yên x 10.000 đơn vị) / 110.000 yên ≈ 13,6 lần

Đó là kết quả.

Công thức và ví dụ về ký quỹ cần thiết

Trước khi bắt đầu giao dịch, bạn phải hiểu "ký quỹ cần thiết". Đó là số tiền tối thiểu cần nạp vào tài khoản để mở một vị thế cụ thể trong một cặp tiền tệ cụ thể.

[Công thức]
Ký quỹ cần thiết = (Tỷ giá x Khối lượng giao dịch) / Đòn bẩy tối đa

[Ví dụ]
Hãy xem xét trường hợp giao dịch 10.000 đơn vị (0,1 lot) khi tỷ giá là 150 yên/đô la với tài khoản có đòn bẩy tối đa 1.000 lần.

Ký quỹ cần thiết = (150 yên x 10.000 đơn vị) / 1.000 lần = 1.500 yên

Nói cách khác, tối thiểu cần có 1.500 yên trong tài khoản cho giao dịch này.

Bằng cách hiểu công thức này, bạn có thể lên kế hoạch trước về quy mô giao dịch có thể thực hiện với số vốn hiện có. Điều quan trọng là thực hiện phép tính này trước khi giao dịch và xác định quy mô giao dịch hợp lý.

Kiến thức cơ bản về Lot và Pip

Khi nhìn vào nền tảng giao dịch FX, bạn sẽ thường xuyên gặp các thuật ngữ như "lot" và "pip". Đây là những đơn vị quan trọng làm nền tảng cho tính đòn bẩy và tính lãi/lỗ.

Lot

• Đơn vị khối lượng giao dịch trong FX
• Ở hầu hết các sàn Forex nước ngoài, 1 lot được định nghĩa là 100.000 đơn vị tiền tệ
• Điều này có nghĩa là giao dịch 1 lot USD/JPY tương đương với việc mua hoặc bán 100.000 đô la Mỹ

Pip

• Viết tắt của "percentage in point", đại diện cho đơn vị biến động tỷ giá nhỏ nhất
• Đối với hầu hết các cặp tiền tệ, chữ số thập phân thứ 4 (0,0001) được tính là 1 pip
• Tuy nhiên, đối với các cặp tiền tệ liên quan đến yên Nhật (USD/JPY, EUR/JPY, v.v.), chữ số thập phân thứ 2 (0,01 yên = 1 sen) thường được tính là 1 pip

Làm quen với các đơn vị này là chìa khóa để thực hiện giao dịch FX thuận lợi.

Mẹo sử dụng đòn bẩy cao an toàn trong Forex nước ngoài

Mặc dù đòn bẩy cao là điểm hấp dẫn của Forex nước ngoài, nhiều người có thể lo lắng, tự hỏi "Liệu có rủi ro lớn không?" hay "Có cách nào sử dụng an toàn không?". Thực tế, Forex nước ngoài có tính năng bảo vệ đặc biệt gọi là "hệ thống cắt lỗ về 0", và với quản lý rủi ro phù hợp, ngay cả người mới bắt đầu cũng có thể giao dịch an toàn.

[Những điều bạn sẽ học trong chương này]

• "Hệ thống cắt lỗ về 0" là mạng lưới an toàn đặc trưng của Forex nước ngoài, ngăn chặn thua lỗ vượt quá số tiền nạp
• Giữ tỷ lệ duy trì ký quỹ ở mức cao là chìa khóa để tránh bị thanh lý bắt buộc
• Luyện tập trên tài khoản demo và luôn đặt lệnh cắt lỗ dẫn đến giao dịch an toàn

Hệ thống cắt lỗ về 0 là gì? An tâm không có yêu cầu ký quỹ bổ sung

Một trong những ưu điểm lớn nhất của Forex nước ngoài là "hệ thống cắt lỗ về 0". Ngay cả khi biến động thị trường đột ngột khiến số dư tài khoản trở thành âm vì lệnh cắt lỗ không kịp thực hiện, sàn FX sẽ gánh chịu phần âm và đưa số dư tài khoản về 0.

Trong FX nội địa, trong những trường hợp như vậy, "yêu cầu ký quỹ bổ sung" sẽ phát sinh, và nhà đầu tư đối mặt với rủi ro thua lỗ vượt quá vốn gốc.

Cơ quan Dịch vụ Tài chính cũng đề cập đến khả năng yêu cầu ký quỹ bổ sung như một rủi ro của giao dịch ngoại hối ký quỹ.

Nguồn: Cơ quan Dịch vụ Tài chính: "Giao dịch ngoại hối ký quỹ" là gì

Với hệ thống cắt lỗ về 0 trong Forex nước ngoài, thua lỗ được giới hạn ở số tiền đã nạp ngay cả trong trường hợp xấu nhất, nên nhà giao dịch có thể yên tâm giao dịch.

Thanh lý bắt buộc và tỷ lệ duy trì ký quỹ

Nếu hệ thống cắt lỗ về 0 là tuyến phòng thủ cuối cùng, thì mạng lưới an toàn phía trước nó là "thanh lý bắt buộc".

Thanh lý bắt buộc là cơ chế đóng vị thế bắt buộc để ngăn thua lỗ mở rộng thêm khi lỗ chưa thực hiện của vị thế đang mở tăng lên và tỷ lệ duy trì ký quỹ giảm xuống dưới mức nhất định do sàn FX quy định.

Tỷ lệ duy trì ký quỹ được tính bằng công thức sau.

Tỷ lệ duy trì ký quỹ (%) = (Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ cần thiết) x 100

Luôn giữ tỷ lệ này ở mức cao, tức là không giữ vị thế quá lớn so với số tiền trong tài khoản, là chiến lược cơ bản để tránh thanh lý bắt buộc. Thông thường, khi tỷ lệ duy trì ký quỹ tiến gần đến mức thanh lý bắt buộc của sàn (ví dụ: 20%-50%), đó được coi là vùng nguy hiểm; trên 500% được coi là tương đối an toàn.

Quản lý rủi ro cho người mới bắt đầu để tránh thất bại với đòn bẩy cao

Đòn bẩy cao có tính hai mặt, khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ. Để tận dụng tối đa lợi ích trong khi giảm thiểu rủi ro, quản lý rủi ro triệt để là điều không thể thiếu.

Không lơ là việc quản lý cẩn thận sẽ là chìa khóa để tồn tại lâu dài trên thị trường.

Tổng kết

Đòn bẩy cao có tính hai mặt, khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ. Để tận dụng tối đa lợi ích trong khi giảm thiểu rủi ro, quản lý rủi ro triệt để là rất quan trọng.

Luôn lưu ý đến "đòn bẩy hiệu quả" và "tỷ lệ duy trì ký quỹ", và giao dịch với quy mô vị thế phù hợp với số vốn của bạn. Ngoài ra, thay vì phụ thuộc vào "hệ thống cắt lỗ về 0" - mạng lưới an toàn đặc trưng của Forex nước ngoài, điều quan trọng là chủ động quản lý rủi ro bằng cách luôn đặt lệnh cắt lỗ.

Hãy bắt đầu bằng cách luyện tập kỹ trên tài khoản demo và bắt đầu với giao dịch nhỏ để phát triển cảm giác vững chắc về đòn bẩy và hướng tới giao dịch an toàn, thông minh.

Ngoài ra, chọn phong cách giao dịch như Quyền chọn nhị phân, nơi lãi lỗ được xác định trước, cũng là một lựa chọn. Trong số đó, "Bi-Winning" cung cấp giao diện trực quan và tương thích di động, tạo môi trường dễ dàng cho người mới bắt đầu.

"Bi-Winning" cung cấp trải nghiệm demo miễn phí không cần đăng ký. Bạn có muốn thử trải nghiệm giao dịch thực tế không?